10連休前に、今月の配当金で思うこと。投資の基本方針を改めて確認。

4月の某日、躑躅がきれいな三浦半島の春は晴れ渡っていた。

10連休を前に、ふと自分の資産を眺めていて気付いたことなのだが、2019年4月の不労所得はいつもよりも多かった。

・不労所得一覧

デビットカードキャッシュバック　　ｄポイント／アンケートサイト　　貸株代

株の配当金（丸善）　　ETF（J-REIT）　ETF（日本国債）

この中でも、ETF（J-REIT)が桁が違う金額が入ってきたので、とてもうれしかった。とは言え、まだまだ端金レベルなのだが。

配当金が入ってきて、だんだん資産形成の方向性が出来つつあると実感したのだが、今後転職も控えている自分のためにも、改めて自分の資産形成方針を記述しておこうと思う。

＜アセットアロケーション＞

日本株式　１２％　　米国株式　５％　　欧州株式　５％
日本債券　１０％　　先進国債券　１０％　南アランドMMF　５％
日本REIT　２０％　　米国REIT　１２％　　欧州REIT　８％
コモディティ　３％

＜所有金融資産＞

・ファンド一覧　

日本株式(日経平均）・・・つみたてNISA　　

先進国株式・・・つみたてNISA

４資産均等バランス・・・つみたてNISA、特定口座

物価連動国内債券・・・特定口座

J-REIT、米国REIT、欧州REIT・・・特定口座

MMF（＄、ランド）・・・特定口座

コモディティ・・・特定口座

・ETF

TOPIX除金、国内債券、J-REIT、米国REIT、S&P500(ヘッジ付）、欧州株

・個別株　

なし

投資の基本方針

（１）貯蓄はファンド、リバランスと配当金狙いでETF

（２）資産の比率として、ファンド／ETF＝５０／５０

（３）今後所有していくものとして、海外債権関連のETFと三菱UFJの個別株。

（４）国内株式に対しては、基本ファンド中心だが、ETFでは今後も国内金融関連は縮小傾向、株価下落傾向になるだろうから、TOPIX除金で対応。ただし、三菱UFJだけは個別株で購入し、配当金狙いで所有していく。

（５）優待狙いで個別株は買わない。ただし、余裕があれば丸善は本が買えるから検討するかも。

他の投資活動をしている人たちのブログを見ていると、明らかに私の方針は、ずれているのだが、自分の金だから自分の納得した形で運営したい。

それに、それなりに収益も増えているし。